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今年以来，市公安局陆续接到关于非法吸收公众存款犯罪活动的群众举报，经组织精干力量进行深入摸排和缜密侦查，日前一举破获了山东世达工贸有限公司一年内非法吸收公众存款本息合计达3.16亿元的特大案件。
7月8日上午10时，槐荫公安分局组织75人的精干力量，抓获山东世达工贸有限公司(以下简称世达公司)法人代表、董事长李明(女，52岁，国棉二厂退休医生)、副总经理赵学冬(男，49岁)等涉嫌非法吸收公众存款罪嫌疑人17名，追缴赃款4000余万元，扣押汽车1辆。
经侦查查明，自世达公司成立以来，李明与赵学冬相互勾结，以与客户签订产品销售合同交纳“抵押款”为手段，每200元为一销售单位，66天支付10%-15%的利息为诱饵，大肆非法吸收公众存款。
“陷阱”离你并不遥远
“天上不会掉馅饼。”但当“高额利息”和“丰厚的利润”来到我们面前时，巨大的诱惑往往会使人失去理性，一步步走入非法吸收公众存款者精心设置的陷阱……
山东世达工贸有限公司自2002年8月开始在某宾馆以“济南市中世达百货经营部”的名义经营，2003年3月注册成立山东世达工贸有限公司。公司除董事长李明及副总经理赵学冬外，还有六七名副总经理，下设15个业务处，共有处长15名，每名处长下设若干部门经理，部门经理发展客户。世达公司成立以来，以与客户签订产品销售合同交纳“抵押款”为名，以每份200元为一个销售单位，多买不限，每个周期为66天。客户交款后，可持单据在公司领取相应的产品，如交200元可领取一块肥皂，交1000元可领取一桶10斤装酱油，交4000元可领取一瓶有防非典功效的口洁露(该口洁露实为李明等人私自生产的假冒伪劣产品)，交10000元领取一桶10斤装花生油。交款20天，以“包干费”的名义返还客户交纳金额的35%，交款40天时再返还客户交纳金额的35%，至第66天，客户如能够交纳同等份数的“抵押款”，则返还上期交纳的30%并付给其每份24元“销售奖金”(即12%利息)。同时，经理按客户交纳“抵押款”的份数，每份提取3元奖金，副总、处长按其管理客户交纳“抵押款”的份数，每份提取0.25元的奖励，其直接发展的客户也按每份3元提取奖金。据初步统计，李明等人每月通过此种方式变相吸收公众存款达2000余万元，目前该公司滚动发展，共非法吸收公众存款本息合计达3.16亿元。现追回赃款4000余万元，抓获该公司法人代表、董事长李明、副总经理赵学冬等违法犯罪嫌疑人17名。
“谎言链”：步步预设的陷阱
市场经济条件下的经济运作必须遵循市场规则，而非法吸收公众存款显然违背了市场经济的基本规则。他们在不到一年的时间内，非法吸收公众存款竟高达几亿元，在使我们感到震惊的同时，又值得我们深思。
如果说，非法吸收公众存款犯罪嫌疑人的任何一个孤立的谎言都容易被人辨别的话，那么他们编织的环环相扣的谎言组成的“谎言链”或者说“谎言系统”，则具有极大的蒙蔽性和欺骗性。在很多人眼里，连续的谎言变成了“真理”。我们只有揭穿其谎言系统，才能识破其背后的陷阱。据分析，其“谎言链”有以下特点：
高额利息的诱惑。世达公司在66天的周期内支付12%的利息，经理每份(200元)可提成3元，的确具有极大的诱惑性。其实，只要我们仔细分析一下，就可以揭穿其骗局。据一位资深的金融专家谈，所有的投资都有风险，回报越大，风险也就越大，世界上不会存在没有风险的投资，而且投资回报是有限度的，没有任何一个合法正当的产业，可以在如此短的时间内创造如此高的利润。
合法手续的可信。世达公司具有合法的工商执照、法人代表、纳税证明等手续。如果说这家公司在发展客户时提供如此高的利润还让客户怀疑的话，那么他们向客户展示的健全的手续，则在一定程度上消除了客户的怀疑。他们正是用所谓合法的手续，将自己的狼身缠裹起来，骗取群众的信任，消除群众的怀疑，大肆吞噬老百姓的血汗钱。
前景实业的蒙蔽。用所谓富有极大发展前景的实业来极度夸大其美丽的“谎言”，以进一步增加蒙蔽性。世达公司租地30亩发展所谓新企业，投资10万元建设了一个“绢花厂”。其实，人们思考一下就会认识到，绢花能有多大利润，能让世达公司支付这样高的利润回报？
前期客户的“诚信”。对于前期的客户，按时支付了本金和高额利息，这是他们为发展更多客户和套牢更多客户预设的陷阱。他们通过切实得到实惠的前期客户的现身说法，真正从心理上消除观望者的疑虑，提高其“诚信”度，以欺骗更多的人。
受骗群众：一个特殊的群体
犯罪嫌疑人在构筑其美丽谎言的同时，也在寻找他们行骗的对象。根据市公安局掌握的情况：受骗者90%以上是40到65岁的中老年女性，包括离退休人员、下岗工人等。离退休女性一般有一定的积蓄，却又找不到投资的途径；下岗工人一般生活较为困难，她们很渴望用最少的投资，获得尽可能多的回报。同时，她们一般文化程度偏低，心理很少设防。行骗者正是分析了她们的心理，才从她们身上寻找到了突破口。
如果受骗群众既不相信行骗者是在编织谎言进行欺骗，又不承认自己容易上当受骗，那么当他们了解了行骗者的真实面目后，便会发现行骗者的最终目的。首先，他们故意模糊和销毁账目，逃避法律责任。犯罪嫌疑人从非法吸收公众存款开始，便故意模糊账目，用大量白条入账，甚至不开任何凭据，并有计划地把一些账目销毁。此外，犯罪嫌疑人借用传销模式，即董事长或总经理发展业务经理或者部门经理，业务经理发展客户(下线)。业务经理相对独立地发展客户，总经理(主要犯罪嫌疑人)成为案件背后的“隐者”，以转移视线，把风险分解，从而骗取更多的客户。
其次，行骗者精心准备着随时逃亡。犯罪嫌疑人从非法吸收公众存款开始，已经意识到早晚有“崩盘”的一天，便时刻准备着逃亡。他们手头不仅存放着从几百万元到上千万元不等的现金，而且存放大量活期存折，一旦被公安机关和群众发现，就可随时提款潜逃。同时，他们当中的不少人不仅为自己和情妇购置了高额保险和大量房产，而且为自己和家人办理了护照，随时准备潜逃国外。
公安行动斩断黑手
在世达公司非法吸收公众存款案中，涉及受骗群众数千人。其中，有的拿出了自己和亲戚朋友多年的积蓄，有的甚至用高额贷款投入存款，如果不及时打击，一旦“崩盘”或者犯罪嫌疑人携款潜逃，将给人民群众的财产带来不可估量的损失。特别是受骗的下岗工人，对他们的打击将是致命的；对于离退休的老人，也是严重的精神打击。如果不采取果断措施，不仅严重扰乱济南市的金融秩序，而且严重影响社会稳定。
在近年我国部分省市发生的非法吸收公众存款案中，由于种种原因得不到打击，直到“崩盘”或者主要犯罪嫌疑人潜逃时才发现举报打击，结果即便是抓获了罪犯也无法为人民群众挽回损失。市公安局党委正是根据群众举报线索吸取了外地的经验教训，为了尽可能地保护和挽回人民群众的合法利益，把损失降低到最低限度，在充分掌握非法吸收公众存款证据的基础上，适时予以坚决打击。目前，市公安局正在全力追捕畏罪潜逃的其他犯罪嫌疑人，以尽可能地为人民群众挽回损失。公安机关希望受骗的广大人民群众积极配合公安机关，举报犯罪嫌疑人的线索，到公安机关如实反映情况，以争取把损失降到最低限度。
(李平伟 葛福庆 韩素梅)
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