|
| 大连证券24亿虚假国债案 |
|
| 作者：符定伟 来源：21世纪经济报道 时间：2004/5/4 9:35:10 【字体：小 大】 |
|
|
大连证券24亿虚假国债案揭盅
|
 |
| 戴秀珍 绘 | 石雪“国分券”秘笈：大连证券24亿虚假国债案揭盅
本报记者 符定伟
大连、海口报道
如果世事可以重来，徐长国不会选择去海口。
今年3月下旬，在大连国际机场登上飞往海口的飞机前，这位大连证券财务部经理接到朋友的电话。对方开玩笑说，你不会一去不回吧？徐谈笑风生，并坚定不移地说：“不会！”
但这个玩笑一语成谶。3月29日，徐被海口市检察院批准逮捕，关进了海口市第一看守所———此前徐坚信，此行只是配合海口市司法部门做调查。
徐并不是大连证券第一个被捕的人，也不是最后一个。在徐之前和之后，大连证券从董事长、总经理到各营业部经理，已有十多人锒铛入狱。
4月下旬，海口市检察院正式向法院起诉12名大连证券中高层，虽然这些人涉嫌犯罪的方式不一，但他们都寄生在一个共同的组织———大连证券。
2002年9月7日，大连证券被停业整顿，至2003年4月5日关闭，成为我国第一家被取消业务许可并被关闭的证券公司。大连证券的命运至此结束，还没结束的是与它纠缠在一起的人们。
2004年4月29日，记者到达位于大连市人民路人寿大厦25层的大连证券总部，一名保安坐在接待台里面，楼层的大部分房间关闭。
旁边的墙上贴着一份大连市中级法院的公告，称在大连证券清算期间，任何人不得破坏相关账簿。公告落款的时间是2003年6月25日。
来自海口市中级法院的消息说，轰动一时的大连证券案“五一”后将开庭审理。这个曾经外表华丽的盖子揭开后，呈现在世人面前的，将是怎样一个又一个的窟窿？
24亿虚假国债
第一个窟窿有24亿元之大。始于一个名为石雪的上海人。
1996年，海南华银国际信托有限公司（以下简称“海南华银”）入主大连证券，之后，迅速增资扩股。
操作者是海南华银北方负责人石雪。另一名直接参与者是马振宇，当时为海南华银的一名部门经理。案发后，马出逃，至今音讯全无。
1996年9月，石雪主政大连证券，1998年5月初，人民银行总行正式任命石雪为海南华银法定代表人和董事长，但是前提是石雪须先辞去在大连证券的董事长职务。直至2001年11月21日，中国人民银行发布公告，对海南华银实施停业整顿之时，石雪也并未退出大连证券，海南华银的法定代表人和董事长也未作变更。
石雪在位期间，在其组织、策划下，大连证券利用自制的虚假凭证，以承诺还本付息为诱饵，向社会销售虚假国债，大量非法吸收社会公众存款。
发国债是证券公司的一项代理业务。不同的是，大连证券胆子特大，发的是假债。
大连证券内设的国债部成了组织中心。这个部门按石雪的授意确定虚假国债的销售额度、利率及期限，并组织销售。至1999年9月，国债部被撤销，代之负责的是财务部。而大连证券旗下的解放街营业部、瓦房店营业部及中山路服务部具体负责销售。
据公安部门调查，大连证券先后非法印制了19万份“有价证券代保管凭证”及“国债收款凭证”，用于向社会销售虚假国债。
自1997年10月1日至2002年4月30日，在不到5年的时间里，大连证券共发行虚假国债243495.31万元。这个庞大的数字具体的构成是，解放街营业部销售168480万元，瓦房店营业部销售38302.58万元，中山路服务部销售36712.73万元。
这24亿多的虚假国债分摊到个人头上的话，2000年11月至2002年4月任大连证券总经理的吕嘉卖了8亿多元。
吕嘉1952年出生，大连市人。这个只有大专文凭的女人加盟大连证券前，在大连人民银行任职，官至会计处处长，之后到大连光大银行任副行长。
关于吕到大连证券的一个说法是，光大银行与海南华银有一笔业务往来，很长时间海南华银没能还款，吕当时负责这笔业务。后来此事爆出，吕在光大呆不下去，石雪收留了她。
大连证券的一名原中层说，吕任大连证券总经理期间，常常早到晚归，工作敬业，为人谨慎，但魄力不足。2002年3月，董事长石雪出事后，吕并没能扭转大连证券的颓势，半年后，大连证券即被停业整顿。
但吕的亲属说，吕到大连证券时，公司已积重难返，况且，石雪在大连证券是一言堂，说一不二，吕只是执行石雪的旨意罢了。
吕到大连证券时，从光大带来了一个人———李智。这个1970年出生的年轻人，头秃，显得老相。到大连证券后任副总会计师，在他任职的1年时间里，卖出了6亿多元的虚假国债。
前文所说的徐长国此次被检察院起诉的罪名，也是非法吸收公众存款。1998年左右从部队复员后，到大连证券任职。
根据公安部门的核查，大连证券发行的24亿多的虚假国债，目前还有7.77亿元尚未兑付。这是大连证券的一大窟窿，而另一个大洞也与国债有关。
2.5亿合同诈骗
1991年4月18日，中国晓峰技术设备公司（以下简称“晓峰公司”）与大连证券签订了《国债认购与托管协议》，双方约定由晓峰公司出资2.5亿元，存入大连证券中山路服务部的资金账户内，用于购买国债，期限为一年，且收益率不低于2.25％。
这单生意是石雪谈定的，并由大连证券中山路服务部经理田明珠具体负责。据熟悉田明珠的人介绍，田是大连市某商业银行董事长的女婿。1999年到大连证券前，田是大连华信信托的一名中层。
在大连证券发行虚假国债过程中，田所领导的中山路服务部卖得不少。这一次，石雪让他干的事也与国债相关。
2001年4月23日，晓峰公司的钱到账后，石雪并未按协议用这钱购买国债，而是先将其中的500万元通过大连盈正投资管理有限公司，汇至甘肃中诚理财顾问有限公司，后将剩下的2.45亿元汇到大连证券北京联络处。
汇到甘肃的钱的用途不得而知，而另外的钱公安部门倒是查清了用处：12620万元购买了兆龙饭店的股权和兴隆物业的资产；8972万元购买了丰合大厦和装修工程；2000万元用于新华证券北京朝外大街证券营业部炒股；500万元通过北京丰合兴业集团电汇至甘肃中诚理财顾问有限公司，用于注册公司和炒股；其余款项被提现、兑换美元，用于北京东直门天海房地产项目的拆迁工程、香港炒股及石雪的北京天平公司购车。
石雪的行为引起了晓峰公司的注意，该公司于当年5月份，派人到大连证券查问国债购买情况。石雪为隐瞒事实，授意田明珠向晓峰公司提供虚假的购买国债交易单。田照石雪的指示，伪造了两份国债买卖交易单给晓峰公司。
大连证券一案爆发后，晓峰公司向相关部门报了案。
2003年11月18日，田明珠被逮捕。田在此次的起诉中，一身涉嫌两罪：非法吸收公众存款和合同诈骗。
这只是大连证券窝案的冰山之一角。
14亿金融凭证诈骗
1996年石雪担任大连证券董事长后，多次从大连证券拆借资金给海南华银，海南华银无力偿还，形成了巨额债务。
2000年初，有消息传出，人民银行对信托公司进行清理整顿时，将优先清偿个人债务。石雪得知消息后，便策划将大连证券非法吸收公众存款的部分债务，转化为海南华银委托大连证券发售国债而海南华银无力兑付的假象，将机构债务转化为个人债务。
这种虚假的分销国债的方法，被石雪私下命名为销售“国分券”。
在石的安排下，大连证券的财务经理徐长国，从非法吸收公众存款的名单中打印出了32260万元明细账，作为海南华银委托大连证券发售“国分券”形成的个人债务。
之后，大连证券伪造了3份与海南华银“国分券委托代售协议”，并将时间倒签至1996和1997年。
2001年11月，石雪指派大连证券的总稽核杨克佳和李智、徐长国负责核算“国分券”数额工作。
经公安部门调查，后两人私刻了7枚“海南华银国际信托投资公司国债代办专用章”，并按石雪与杨克佳的要求，组织员工在大连证券对外卖券的凭证上加盖此章，制造为海南华银销售“国分券”的假象。
同时，石雪多次指使上述三人篡改大连证券会计账目，通过倒账等手段把海南华银与大连证券之间的机构债务做平，只体现海南华银销售“国分券”的个人债务。
2002年1月9日，人民银行总行在北京召开有六家金融机构参加的会议上，大连证券汇报了与海南华银“国分债”债务情况，并将伪造的报表、“国分券”样式及“海南华银代办章”上报给人民银行。
会后一个月，人民银行沈阳大区行及人民银行大连市分行的相关负责人，到大连证券现场核查海南华银委托发售“国分券”情况。随后，大连证券多次向人民银行总行递交紧急报告，希望人民银行兑付其代海南华银发行的国债。
但石雪的如意算盘并未得逞———人民银行总行发现了其中的破绽。据一位参与办案的人透露，人民银行之前准备兑付其资金了，只是发现数额太大，再核查时发现了问题。
公安部门的数据显示，大连证券伪造了3份与海南华银的“代售协议”，伪造“国分券”16500笔，总金额44330.6万元。
这只是这起金融凭证诈骗案的一个部分。同样的手法被用于新华证券、河北证券秦皇岛营业部、锦州证券和无锡市商业银行天湖支行。
1991年以来，海南华银向上述机构拆借了大量资金，至今未偿还的债务达十多亿。1998年海南华银停业整顿后，几家机构多次要求归还资金。
2001年11月，石雪在北京丰合大厦召开会议，包括大连证券在内的几家债权机构的代表参加了会议。
正是在此次会议上，石雪声称，海南华银已将与这些单位的债务以个人债务的形式上报了人民银行总行。石并要求各单位把“国分券”相关的划款单、凭证等材料准备好，以备人民银行的核查。
后来的相关资料显示，海南华银与上述单位共伪造了140876.4万元的个人债务，除了大连证券的4.4亿多的债务外，其它单位的债务近10亿元。
在这其中，有一个人起了很大的作用———韩婕。1961年出生的韩是北京市人，具有硕士文凭，曾是石雪在交通银行北京市分行的同事，石雪在海南华银风生水起后，将其召至麾下，任海南华银北京方面的财务部经理。
2003年4月，韩因涉嫌非法吸收公众存款被海南省公安厅监视居住，同年10月，因涉嫌金融凭证诈骗被逮捕。
在多方被牵涉金融凭证诈骗一案中，韩按石雪的指使，联系大连证券、新华证券及其他四家单位，与它们签订虚假代售国债协议、授意上述单位伪造印章，并向有关人员传授伪造凭证、篡改会计账目和报表的要点。
海口市检察院的起诉书显示，从2000年5月开始，韩婕在海南华银的《金融信托、租赁公司个人债务月计表》的“代人理财”科目中，陆续增加进大连证券、新华证券等6家单位的个人债务的数额，并将报表上报人民银行海南省分行。
新华证券的另一死因
2003年12月5日，新华证券因违规经营被撤销。
关于其倒闭的原因已为人们所略知，但其中的内容众说纷纭。随着大连证券案逐渐浮出水面，新华证券的面罩开始被掀开一角。
根据2000年12月14日证监机构字【2000】284号文《关于核准长春证券有限公司增资扩股并更名的批复》，新华证券是在原长春证券有限责任公司的基础上，通过收购兼并原重庆新华信托投资股份有限公司、吉林国际信托投资公司及江苏联合信托投资公司所属十四家证券营业部并经增资扩股更名而来。
变更股东结构之前，海南华银持有其40％的股权。1998年底，新华证券挪用了12000万元，代海南华银偿还长春一汽财务公司的债务。同年12月，新华证券拆借500万元给海南华银。
1999年初，海南华银转让了其股权，所得款项5500万元偿还了新华证券的部分债务，剩下的7000万元债务，海南华银无力偿还。
2001年下半年，石雪打电话给新华证券副总经理张洪彪，称已经将欠新华证券的7000万元机构债务以个人债务名义上报人民银行总行。
如向其他机构宣称的那样，石雪强调只有把机构债务以“国分券”的形式转化为个人债务，才能利用海南华银停业整顿的机会，骗取人民银行兑付的资金来清偿双方债务。
在张洪彪的安排下，新华证券找人私刻了两枚“海南华银代办点印章”，印制了大量的国债券代保管凭证。
至2002年初，当得知人民银行只兑付10万元以下的个人债务后，新华证券迅速组织人马，再次伪造一批“国分券”，把凭证金额全部调整到10万元以下。
根据办案机关的统计，新华证券共伪造“国分券”1498笔，总金额达8561.45万元。
有知情人士透露，正是在办理大连证券一案中，发现了新华证券违规操作的内容，其加速了新华证券的夭折。
大连证券的垮台牵出了一大批机构及个人，而被石雪拉入这个圈子的人也将一一被审判。
虽然海口市检察院的这次起诉中没有石雪，但来自司法机关的消息说，被另案处理的石雪一案不久也将移交法院。
而石雪背后，是资本市场上风云一时的海南华银，大连证券窝案只不过是打开了一个口子，往里望去，黑隆隆的前方是一条不归路，一大批人还将倒在路上。
| | |
|
| 文章录入：IntoNET 责任编辑：IntoNET |
|
|
上一篇文章： 齐鲁石化两任董事长30余中层落马
下一篇文章： 彩票集中销售紧急叫停 |
|
|
| 【打印此文】【关闭窗口】 |
|
